Bankacılık ve finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar değişti. Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte yapılan değişiklik, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenleme, bankalar ve diğer finans kuruluşlarının uygulayacağı kimlik doğrulama ve denetim süreçlerini kapsıyor.

KİMLİK TESPİTİNDE YENİ SINIR 370 BİN TL

Düzenlemeyle tutara bağlı kimlik tespiti zorunluluğunda uygulanan 185 bin TL’lik sınır, 370 bin TL’ye çıkarıldı. Daha önce 15 bin TL olarak belirlenen bazı alt sınırlar da 30 bin TL’ye yükseltildi. Değişiklikle finansal işlemlerde kimlik tespitine esas alınan parasal eşikler iki katına çıktı.

TEK KULLANIMLIK KODLA İMZA KOLAYLIĞI

İnternet ve mobil bankacılık işlemlerinde ıslak imza örneği alınmasına ilişkin süreç de yeniden düzenlendi. Müşterinin sistemde kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık kodla işlem yapılması halinde, banka ve finans kuruluşları ayrıca ıslak imza örneği istemeyebilecek.

GÜVENLİK ŞARTLARI ARANACAK

Bu uygulamada kullanılacak doğrulama yönteminin, işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması gerekecek. Yöntemin, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması şartı aranacak. Yetkisiz işlemleri önleyecek güvenlik tedbirleri de doğrulama sürecinin parçası olacak.

DENETİM BULGULARI TEK RAPORDA TOPLANACAK

Yönetmelik değişikliğiyle finans kuruluşlarının denetim raporlarına ilişkin süreçler de sadeleştirildi. İncelemelerde kural ihlali tespit edilmesi halinde bulguların tek raporda toplanması öngörüldü. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlandığı gün yürürlüğe girdi.